美國次貸危機爆發後，全球主要金融機構都普遍遭受重創，而各國政府也都一直不斷推出救市措施，務求儘快刺激經濟走出衰退。隨着金融市場的撥亂反正，經濟開始見到曙光。此時，索羅斯公開表示，雖然金融危機的“急症期”基本結束，但對美國經濟的影響纔剛剛開始顯現。奧巴馬政府短期內需要做的工作，就是向市場注入充足的資金以避免信貸崩塌。走出困境後的銀行業就可以以“顯着的速度”償還債務。
然而，“好了傷疤忘了痛”的華爾街銀行管理層，因決定向員工派發鉅額獎金的行爲，再次激起了美國納稅人的憤怒，並引發了一場“政治風暴”，導致奧巴馬政府決定向銀行業徵稅和重組金融系統。索羅斯對奧巴馬遏制銀行規模的計劃表示支持，認爲這在未來是必不可少的舉措，但現在時機欠佳。由於目前經濟尚未走出泥沼，奧巴馬對銀行採取嚴格監管措施的決定“操之過急”，制定正確的法規比倉促立法更加重要。他同時建議各國政府不要過早結束經濟刺激方案，以防止經濟在短暫復甦後再度陷入衰退。行動指南
做事要順理成章穩紮穩打，不可鼠目寸光。古語說：“無慾速，無見小利；欲速則不達，見小利則大事不成。”做事如果操之過急，往往會得到相反的效果。9月24日救市餿主意人們打算把錢注入金融企業，使得金融系統不至於崩潰，這就是大蕭條時期讓我們學到的教訓，這個教訓很重要。但是由於我們只是在跟隨趨勢，所以我們也只是逐步加大救市的力度，而如果我們能夠儘早理解的話，應該早就用上這些手段，不至於到現在這個樣子。不過他們現在也不是無事可做，比如把銀行資產負債表上的那些有毒資產買下來等，這是個不是辦法的辦法。一個餿主意。
——2008年10月索羅斯接受美國着名記者比爾·莫耶斯採訪時如是說
背景分析
在華爾街，天堂的隔壁就是地獄。在次貸危機愈演愈烈，並逐漸演變成一場全面的金融危機時，索羅斯多次發表關於危機見解的文章。他批評美國政府的救市計劃不夠周詳，錯誤評估形勢。他警告說：“我們正在滑向危機，而不是從危機中走出來。”
2008年9月，美國前財政部部長保爾森準備用政府資金購買金融機構不良資產時，索羅斯就炮轟保爾森，指其救市方案拙劣，並認爲設立“壞賬銀行”從政治和金融層面上都是錯誤的，“別給保爾森開空白支票”。他主張隔離銀行不良資產，“洗淨”壞資產後，政府再給銀行注資，而銀行要重新開展正常的業務，至少要達到最低資本充足率。
雖然索羅斯的投資有贏有輸，但他發現金融體制毛病的能力沒人敢忽視。2008年11月12日，美國財政部宣佈，拿出2500億美元直接購買銀行的股份，以此向銀行注資。行動指南
早些認清事情本質就能早些下手，以免夜長夢多，貽誤最佳戰機。9月25日“誘惑利率”證券化本來意在通過風險分層和地域分散化來降低風險。然而在把按揭貸款從瞭解借款人實情的銀行轉移到不了解實情的投資者時，實際上卻加大了風險。貸款本應由銀行或儲貸機構審批發放並在其賬簿中體現，但此時卻由貸款經紀人完成，並由資本不足的“按揭銀行”來臨時“儲存”，然後再悉數賣給投資銀行，由後者製造出債務擔保債券產品，經評級機構評級後，再賣給機構投資者。從最初的貸款發放到最後的證券銷售環節所產生的收入都來自收取的費用——也就是說，規模越大，獎金越多。
業界對這種既賺取手續費又不承擔風險的做法充滿期待，從而造成管理鬆懈、欺詐盛行。在次級貸款方面，由於參與其中的都是缺乏經驗且信息不靈的消費者，欺詐交易更是大行其道。“誘惑利率”一詞道出了遊戲的真相。
——摘自《索羅斯帶你走出金融危機》，喬治·索羅斯着，機械工業出版社2009年出版
背景分析
“誘惑利率”使人對貸款趨之若鶩，很多貸款人不需出示收入證明文件，也不需要交付首付款，就能“財源滾滾”來，而銀行機構又把貸款轉化成了證券，將風險轉嫁給了不瞭解信息的投資者。整個過程就像是一個能讓所有人都滿意的市場方案：想買房的人獲得了貸款；銀行機構賺取了高額佣金，投資者得到了高信用評級的證券，而一路上漲的房價也讓房地產商賣出了更多的房子。
但是，貸款者享受了幾年“誘惑利率”後，當利率調高至市場水平時，信用等級較差、償債能力較弱的貸款人就發現，自己已經無力清償每月更多的貸款額了，而房價也在縮水。升高的還款額和貶值的房子就像一劑混合毒藥，即使賣掉房子，貸款人也不足以償付尚未清償的債務，完整上演了一個房價上漲的金融泡沫從盛到衰的過程。
作爲資本玩家，目光敏銳的索羅斯認清了遊戲的真相，一語中的：“誘惑利率”是罪魁禍首。行動指南
面對誘惑，要學會拒絕。9月26日泡沫下的超級國企毫無疑問，發達國家的衰退將反過來影響中國的出口，不過中國國內經濟的拉動以及針對發展中國家的出口有力地彌補了這一點。經濟增長率將下降，但是受負實際利率影響的泡沫還會進一步增長。股票指數顯然不會再以2007年的幅度增長。事實上，它也許完全不會增長，但是新股發行上市和市場的總規模將不斷增長。
經濟結構改變將進一步深化，虧損的國有企業將越來越少，我所稱的超級國有企業——那些從國有企業中分拆出來，得到妥善經營，並從母公司吸收更多資產而證明其高股價的企業——將成爲市場主導力量。這一進程將與我在《金融鍊金術》一書中的“美國的寡頭獨佔化”一章中所稱的併購狂潮相類似，甚至更爲熱鬧。這可能導致壞局，也可能不會，但是不管怎樣，這都是幾年後的事情了。我判斷，中國將會以廣泛的迴旋餘地度過當前的金融危機及之後的衰退，並獲得相當可觀的實力。
——摘自《索羅斯帶你走出金融危機》，喬治·索羅斯着，機械工業出版社2009年出版
背景分析
華爾街的金融危機對中國經濟的影響，會令中國經濟崛起，還是會使中國經濟產生反挫？索羅斯稱讚中國對這次危機處理得“還不錯”。他認爲，中國在這次危機中有較大的裁量空間來決定如何處理，因爲它有大量的“存底”。
在應對這場金融危機的措施中，2008年年底中國出臺了十大產業振興規劃和4萬億人民幣的經濟刺激政策。由於在4萬億元經濟刺激計劃中，資金大都投入在了基礎設施建設上，使得各種經濟資源再次向國有企業集中迴流，帶有很多明顯向國有企業傾斜的意味，並進而成爲“國進民退”說的“現實論據”。政府與市場如何取得動態平衡，這將是今後很長一段時間裡全球共同探索的課題。就連喜歡哲學式思索的索羅斯，也只能用“高度不確定”來判斷中國經濟未來的方向。行動指南
世界一直在改變，由改變導致的結果對事物發展可能有正面作用，也可能會產生負面影響，要長遠地去看待。9月29日遠離市場思考我應該使自己遠離市場，以更加超脫的姿態來思考問題。
——摘自《索羅斯帶你走出金融危機》，喬治·索羅斯着，機械工業出版社2009年出版
背景分析
自詡爲“思考型的行動者”的索羅斯喜歡住在遠離華爾街金融區的地方，他認爲遠離市場的嘈雜將更有利於他專心進行思索。索羅斯認爲市場價格總是錯誤的，它只會帶給人們錯誤的信息，所以只有跳出這個圈子，運用反身性理論加以宏觀分析，方能洞察市場，絕不能喪失自己的理性和判斷能力。
一個每天在金融市場上打滾的人，時刻都在患得患失，想完全擺脫市場的誘惑，實在是一件太難的事。拋空時擔心行情立即會猛漲，買進時又擔心漲勢只是一種假象。真假難辨的市場容易讓人因頭腦發熱而作出不理智的決策。因此，索羅斯善於從外部觀察事情，並且保證自己與市場保持距離。行動指南
所謂“功夫在詩外”，跳出市場，換個角度看市場，才能一覽衆山小。9月30日消費的壞習慣我們養成了消費比生產多6%～7%的習慣，遊戲已經結束，那是泡沫的一部分。身爲全球金融市場核心的美國，過去一直在吸收全世界的存款，你知道，中國以前還買政府債券。現在這種情況結束了，遊戲出局了。
——摘自2008年10月索羅斯在世界銀行與國際貨幣基金年會上的發言
背景分析
雖然美國次貸危機的表面成因可歸咎於金融機構的風險控制存在漏洞和政府監管存在缺失等因素，但索羅斯尖銳地指出了次貸危機的本質是“消費超出產出”，消費過度是形成泡沫的根本原因。這種“寅吃卯糧”的負債消費方式，導致了美國的儲蓄率持續下滑。而整個社會超越產出的過度消費，基礎則是金融機構的信貸擴張，這是種飲鴆止渴的行爲。
長久以來，美國政府部門的支出總是大於收入，財政赤字不斷擴大，而美國的企業通常也是負債經營，即所謂的“借雞生蛋”。因爲世界各國都將美元當做外匯儲備，同時不斷購買美國國債，這幾乎成了美國人的提款機。作爲世界上外匯儲備最多的國家，此次金融危機讓中國外匯儲備單一化的風險暴露無遺，中國加速外匯儲備資產的調整是必然之舉。
“奢侈消費”的遊戲結束了。索羅斯表示，受樓市降溫及房價下跌的影響，消費者必須改變現有的消費模式，即要勒緊褲腰帶，剋制過度消費，增加儲蓄，但是這種調整需要時間，這個過程現在纔剛剛開始。行動指南
態度決定一切，習慣決定命運，好習慣可讓人受益終生，改掉壞習慣的最好方法就是用好習慣取代，同時，好的習慣也需要時間和耐心去培養。